"초고액 자산가(HNWI)의 75%는 자산 승계 및 유산 설계를 위해 생명보험을 활용하고 있습니다."1
고액 및 초고액 자산가를 위한 보험
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가족 자산 보호, 자산 승계 및 유산 설계를 위한 보험
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고객님과 같은 초고액 자산가(HNWI)에게 보험은 단순한 보장을 넘어, 전략적 자산 관리와 미래 설계를 위한 수단입니다. 고액 자산을 보유한 고객들은 보험 솔루션을 종합적 자산 관리 전략을 완성하는 근간으로 점점 더 중요하게 인식하고 있습니다.
종합 자산 설계의 완성
가족의 라이프스타일 보호
생명보험은 보험금 지급 시 확정된 현금 지급을 보장하며, 해당 보험금은 일시금 또는 정기 소득 형태로 구조화할 수 있으며, 신탁 또는 패밀리 오피스와 연계하여 수혜자의 필요에 따라 일정 기간 동안 분할 지급되도록 설계할 수 있습니다. 고객님의 가족이 현재의 삶의 수준을 안정적으로 유지할 수 있도록 든든하게 지원합니다.
상속 재산의 균형 배분
가족의 화목을 위해 자산이 공정하고 균형 있게 분배되어야 합니다. 상속 재산의 균형 배분이란, 초고액 자산가(HNWI)의 전체 자산을 적극적으로 조정하여 각 수혜자가 공정한 몫을 받을 수 있도록 설계하는 것을 의미합니다. 하지만, 자산이 다양한 경우 이러한 균형을 맞추는 것은 쉽지 않을 수 있습니다. 생명보험을 활용하면 보험금으로 발생하는 현금 자산을 통해 각 수혜자가 상속받는 자산 간의 가치 차이를 보완할 수 있어, 보다 공정하고 원활한 자산 승계가 가능합니다.
여유로운 은퇴 즐기기
직장에서의 삶에서 은퇴로 전환하는 과정은 생각보다 단순하지 않을 수 있습니다. 성공적인 은퇴를 위해서는 잘 설계된 종합적인 계획이 필요합니다. 이는 은퇴라는 인생의 중요한 전환점이 자산 설계의 여러 영역에 걸쳐 변화를 가져오기 때문입니다. 보험을 활용한 선제적이고 체계적인 자산 설계는 은퇴 준비를 도울 뿐만 아니라, 여유로운 삶을 누리는 동안에도 소중한 자산이 안정적으로 보호되고 지속적으로 성장할 수 있도록 지원합니다.
92%
의 HNWI 자산 관리 전문가들은 전체 자산 관리에서 은퇴 설계를 중요한 요소로 보고 있습니다.
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